Entre el gener i el maig, la Unitat d’Intel·ligència Financera (UIF) de Mèxic va registrar un augment significatiu en el nombre d’alertes de prevenció de rentat de diners amb actius virtuals o criptomonedes, arribant a un total de 607,404 avisos.
Es tracta d’una pugi del 113% interanual, en comparació del mateix període de l’any passat. I és més de 100 vegades respecte al 2022la qual cosa revela tant el creixement de l’adopció al país centreamericà com la preocupació més gran per les regulacions.
Des de la promulgació de la Llei Fintech el 2020a Mèxic, els intercanvis de criptomonedes i altres proveïdors d’actius virtuals s’han de registrar com a activitat sota la Llei Federal per a la Prevenció i la Identificació d’Operacions amb Recursos de Procedència Il·lícita.
La normativa estableix l’obligació de generar avisos a la UIF, a través del Servei d’Administració Tributària (SAT), quan les operacions superin el llindar de 645 unitats de mesura i actualització. És una suma que a valors actuals representen 70.111 pesos mexicans, és a dir, de gairebé 4 mil dòlars.
Ara bé, a la indústria atribueixen l’augment dels reportis sospitosos en part a l’impacte de la caiguda del intercanviar FTXentre altres esdeveniments rellevants a l’ecosistema de criptomonedes.
Així ho va assenyalar Isaac Lópezsoci de la divisió Blockchain i Crypto de la firma Legal & Compliance Advisors, que va avaluar els efectes que va tenir la fallida de l’empresa, després de contraure un deute de 9.000 milions de dòlars.
“Mèxic continua estant al top tres de països de l’Amèrica Llatina d’adopció de criptomonedes. L’increment d’avisos a la UIF és perquè moltes empreses en veure el que va passar amb el col·lapse de FTX, opten per l’autoregulació i no tenen cap altre mecanisme a Mèxic, més que el registre antirentat, de transmetre seguretat als seus usuaris”.
Isaac López, soci de la firma Legal & Compliance Advisors.
Per tant, la dada no és necessàriament negativa. Fins al març passat, es van autoritzar 53 empreses i institucions per registrar-se davant de la SAT, davant d’un total de 135 sol·licituds rebudes des de l’any 2020.
Segons va explicar López al diari El Economista, en aquest darrer temps hi va haver “una consolidació del mercat cripte a Mèxic” que, en aplicar la normativa, “augmenta el nombre d’avisos”.
“Regulació sufocant”
Tot i l’avenç en la regulació de criptomonedes a diferents parts del món, el Banc de Mèxic i la Secretaria d’Hisenda i Crèdit Públic mantenen la postura de mantenir aquests instruments allunyats del sistema financer.
Com va reportar CriptoNoticias, hi ha governs que van acceptar els bancs perquè custodiïn criptomonedes. A Mèxic, les institucions tradicionals no poden oferir actius digitals, i els proveïdors no financers només estan subjectes a regulacions antirentat.
En altres països de la regió, com Argentina, els exchanges i aquest tipus de proveïdors de serveis també són dins de l’àrea de fiscalització de l’organisme antirentat. Aquesta última exigència es va aprovar el març d’aquest any, després que es va actualitzar al Congrés una llei a to amb les recomanacions del Grup d’Acció Financera (GAFI) i la seva secció regional.
Aquest tipus de legislació és de les primeres accions que implementen els estats en matèria regulatòria, davant de la preocupació que s’utilitzin els bitcoins i altres actius descentralitzats per finançar el crim organitzat. El Grup d’Acció Financera de Llatinoamèrica (GAFILAT) va reconèixer els esforços de Mèxic en aquest sentit.
En aquesta línia, la Xarxa de Control de Delictes Financers (FinCEN) va insistir aquest any que el trànsit il·legal de fentanil i la seva producció està lligat a l’ús de criptomonedes. És una observació controversial, ja que altres organismes, com la DEA, remarquen la preferència del narcotràfic pels diners en efectiu.
En el marc d’aquest debat regulador, a Mèxic les demandes per actualitzar la normativa són vigents. A l’agost de l’any passat, durant un esdeveniment, el sotssecretari d’Hisenda de Mèxic, Gabriel Yorioes va sincerar: Què farem amb els criptoactius? O els prohibim o els regulem. Però ja hem de prendre una decisió”.
De moment, està lluny d’una legislació que conforme a la indústria. “Hi ha una festa regulatòria (de criptomonedes) a l’exterior i Mèxic no està en aquesta festa arran d’una regulació sufocant que crea incertesa”, va lamentar López.
