Els nord-americans van perdre 333 milions de dòlars només l’any passat per frau de cripto caixers automàtics. Aquest nombre sorprenent es troba al cor de per què Bitcoin Depot, l’operador de caixers automàtics de Bitcoin més gran del país, acaba de fer un canvi radical en la seva manera de fer negocis, un que afecta a totes les persones que s’acosten a una de les seves màquines.
A partir d’aquest febrer, la companyia va començar a implementar un requisit perquè els clients mostrin la identificació abans de completar qualsevol transacció, no només quan es registren per primera vegada. Sense ID, sense Bitcoin. Simple com això.
Una història de mitges mesures
No és com si Bitcoin Depot mai hagués intentat abordar el frau abans. L’octubre de 2025, la companyia va introduir comprovacions d’identificació per als nous usuaris que s’incorporessin a la plataforma. Però els clients que tornen? Podrien seguir fent transaccions sense més escrutini. Els crítics diuen que la bretxa era prou àmplia perquè els actors dolents poguessin passar, i les xifres suggereixen que ho van fer exactament.
Les dades de l’FBI sobre les pèrdues per frau relacionades amb els caixers automàtics de cripto l’any passat van fer impossible ignorar l’escala del problema. Els estafadors, molts d’ells dirigits a nord-americans d’edat avançada, han perfeccionat una rutina inquietant: entrenen a les víctimes perquè introdueixin diners en efectiu als caixers automàtics de Bitcoin sota falses pretensions (avisos governamentals falsos, trucades d’assistència tecnològica falses) i després desapareixen una vegada que els diners s’esgoten. Com que les transaccions de Bitcoin no es poden revertir, les víctimes gairebé sempre es queden sense res.
Calor legal des de totes direccions
Bitcoin Depot no només ha estat tractant amb mals titulars. Ha estat tractant amb advocats. La fiscal general de Massachusetts, Andrea Campbell, va presentar una demanda contra l’empresa aquest mes, al·legant que va permetre que es produïssin estafes criptogràfiques alhora que eliminava les proteccions contra el frau.
L’oficina de Campbell va demanar a un tribunal que bloquegés Bitcoin Depot perquè acceptés qualsevol transacció superior a 10.000 dòlars tret que es prenguessin mesures addicionals de prevenció del frau.
Maine va explicar una història diferent, una amb un preu. L’empresa va arribar a un acord d’1,9 milions de dòlars amb l’oficina de crèdit al consumidor d’aquest estat després d’acceptar tornar diners a les víctimes de l’estafa. I el Tribunal Suprem d’Iowa va dictaminar, de manera una mica controvertida, que Bitcoin Depot estava legalment permès mantenir diners en efectiu dipositats mitjançant estafes, ja que els clients han de confirmar que són propietaris de la cartera receptora.
Segons els informes, almenys 17 estats dels Estats Units han aprovat lleis que exigeixen millors proteccions als caixers automàtics criptogràfics, inclosos límits de despesa diària i advertències de frau més clares publicades a les màquines.
9.000 màquines, una nova regla
L’abast de Bitcoin Depot és enorme. Els informes diuen que la companyia opera més de 9.000 quioscs a Amèrica del Nord, cosa que la converteix en el jugador dominant en un mercat nord-americà que representa el 78% de tots els caixers automàtics de Bitcoin a tot el món, més de 31.000 màquines en total, segons dades de Coin ATM Radar.
El CEO Scott Buchanan va emmarcar la nova política d’identificació com una actualització de seguretat, no només un escut legal. “En requerir la verificació d’identitat en cada transacció, estem fent un pas addicional per reforçar la seguretat, protegir els clients i mantenir la integritat dels nostres serveis”, va dir.
L’empresa diu que la verificació contínua li permetrà marcar un comportament sospitós relacionat amb clients, ubicacions o quantitats específics abans que s’aprovi una transacció.
Imatge destacada d’Unsplash, gràfic de TradingView
Procés Editorial per a es centra a oferir contingut investigat a fons, precís i imparcial. Mantenim estrictes estàndards d’aprovisionament i cada pàgina és sotmesa a una revisió diligent pel nostre equip d’experts en tecnologia i editors experimentats. Aquest procés garanteix la integritat, la rellevància i el valor del nostre contingut per als nostres lectors.
