- La majoria de les infraccions van implicar errors en els processos de verificació d’identitat i de diligència deguda del client.
- L’acció coincideix amb els informes d’una possible adquisició majoritària per part de Mirae Asset.
- El cas reforça les expectatives regulatòries més estrictes al sector criptogràfic de Corea del Sud.
El moviment de final d’any de Corea del Sud contra Korbit marca un moment decisiu per a la indústria d’actius digitals del país, ja que els reguladors assenyalen que les mancances en el compliment tindran conseqüències reals.
El 31 de desembre, la Unitat d’Intel·ligència Financera va tancar una investigació in situ sobre un dels intercanvis amb més temps de funcionament del país amb una sanció financera significativa i sancions a nivell de gestió.
L’acció, basada en les conclusions d’una inspecció d’octubre, posa un focus renovat en com els intercanvis verifiquen els usuaris, gestionen el risc i amplien els serveis.
També arriba en un moment sensible per a Korbit, subratllant com la disciplina reguladora està configurant el futur del mercat criptogràfic de Corea del Sud.
La FIU va anunciar una multa de 2.730 milions de wons (1.88 milions de dòlars) després d’identificar prop de 22.000 incompliments relacionats amb la lluita contra el blanqueig de capitals i les obligacions de verificació dels clients.
Les infraccions es van descobrir durant una inspecció realitzada entre el 16 i el 29 d’octubre de 2024, amb els resultats revisats posteriorment pel Comitè de Revisió de Sancions.
Paral·lelament a la multa, el regulador va emetre un avís institucional i va imposar mesures de responsabilitat individual als alts directius.
Resultats de la inspecció
Una gran part de les infraccions van derivar de fallades en la diligència deguda del client.
La FIU va trobar aproximadament 12.800 casos en què les comprovacions d’identitat no es van dur a terme correctament.
Aquests incloïen l’acceptació de documents d’identificació poc clars o no verificables, informació d’adreça incompleta i caducitats en els processos de verificació obligatòria.
En diversos casos, es va permetre als usuaris continuar negociant fins i tot després que els seus perfils de risc augmentessin, sense que s’haguessin aplicat controls addicionals.
Aquestes pràctiques van en contra dels requisits que exigeixen que els clients de major risc estiguin subjectes a un escrutini millorat en lloc d’un control estàndard.
La revisió també va identificar uns 9.100 casos en què els clients tenien permís per comerciar abans que la verificació d’identitat es completés completament.
Les regles de Corea del Sud restringeixen les transaccions d’usuaris no verificats, cosa que fa d’aquests casos un incompliment directe dels estàndards bàsics de compliment.
Responsabilitat a la part superior
Més enllà dels fracassos operatius, l’acció d’execució va estendre la responsabilitat al lideratge.
La FIU va emetre un avís institucional a Korbit, mentre que el director executiu de l’intercanvi va rebre una advertència i el seu oficial d’informes va ser increpat.
Aquest enfocament reflecteix un èmfasi regulatori més ampli en el govern i els controls interns, on la rendició de comptes no es limita als sistemes automatitzats o als equips de compliment.
En lloc d’això, s’espera que l’alta direcció s’asseguri que els requisits reguladors s’incorporen a les operacions diàries i als processos de presa de decisions.
Transferències a l’estranger i nous serveis
Els reguladors també van destacar les debilitats més enllà de la incorporació del client.
Els inspectors van marcar 19 transferències d’actius virtuals amb tres proveïdors de serveis d’actius virtuals a l’estranger que no es van informar correctament.
Les normes de Corea del Sud exigeixen que les borses revelin les operacions amb entitats estrangeres i restringeixin les transaccions amb proveïdors no registrats.
A més, la FIU va identificar 655 casos en què Korbit no va dur a terme avaluacions obligatòries de risc de blanqueig de capitals abans d’introduir nous tipus de transaccions.
Aquests inclouen serveis vinculats a fitxes no fungibles, una àrea de ràpid creixement que segueix subjecta a les mateixes obligacions de compliment que altres productes d’actius digitals.
Temps i impacte sectorial
L’acció d’execució arriba pocs dies després que s’informés que Mirae Asset s’està plantejant adquirir el 92% de Korbit per un màxim de 140.000 milions de wons (97 milions de dòlars).
Korbit es troba actualment com el quart intercanvi més gran entre les sis plataformes criptogràfiques incorporades a Corea del Sud, col·locant-lo fermament dins de la línia de visió del regulador.
La FIU va dir que els detalls complets de les sancions es revelaran després d’un període mínim de 10 dies per a la presentació d’opinió.
