Crypto.com congela dipòsit de XRP per nova llei

Edward Farina, un trader de criptoactius, va denunciar com Crypto.com va aplicar la regla de viatge (regla de viatge) al seu dipòsit de XRP a l’exchange abans que la llei entrés en vigència a la Unió Europea. La regla de viatge, el nom del qual és Regulació (EU) 2023/1113, busca que informació addicional sobre els involucrats en una transacció “viatge” al costat de la transferència de fons amb criptomonedes i diners digitals. Aquesta forma part de la Llei MiCA, un conjunt de normes que determinaran el funcionament dels exchanges de criptomonedes a partir del 2025.

Vaig tornar al meu país d’origen i vaig enviar 12$XRP com a prova. Tot i que la “regla de viatge” no entra en vigència fins al 30 de desembre, crypto.com es va negar a acreditar els meus fons automàticament. És 27 de desembre i no viatjaré, aleshores, per què crypto.com ja està violant els meus drets?

Edward Farina, un trader de criptoactius

D’acord amb Farina, la regla de viatge és forçada abans d’hora, cosa que per a ell constitueix una violació dels seus drets. A més, estaria sent “aplicada incorrectament” ja que va realitzar la transacció des del seu país d’origen, no estant de viatge. No obstant això, l’aplicació de la regla de viatge no depèn del país on estigui. Aplica a la Unió Europea completa i altres jurisdiccions que han adoptat les recomanacions del Grup d’Acció Financera Internacional (GAFI).

L’aplicació d’aquesta regla de viatge ha estat comuna, per exemple, al Regne Unit, com va informar CriptoNoticias. També al Canadà. Aquesta obligació de compliment no és nova, fins i tot quan entrarà en vigor el penúltim dia de desembre a tota la Unió Europea: ha estat aplicada irregularment per alguns països del món.

Certs usuaris no mostren malestar per la mesura d’intercepció de dades i asseguren que els dipòsits només són una mica més lents que abans. Altres recorden que el control d’informació privada per part dels Estats, les institucions centralitzades i els governs suposa una vulnerabilitat per als individus, i recomanen l’autocustòdia.

Què és la regla de viatges?

La “regla de viatge” fa referència al “viatge” de la informació, no de l’usuari, conforme al principi que a cada institució financera per on passa, aquesta informació adjunta de l’emissari i el beneficiari dels fons ha de quedar enregistrada. D’aquesta manera, les institucions que “garanteixen” el compliment de les lleis financeres i d’anti-rentat de diners a la UE poden sol·licitar dades sobre una transacció econòmica digital i interceptar els fons considerats il·lícits en qualsevol punt del temps.

En resum i segons el Diari Oficial de la Unió Europea, la regla de viatgeque ja aplicava a transaccions corrents i començarà a aplicar a criptoactius a partir del 30 de desembre, imposarà “l’obligació dels proveïdors de serveis de pagament d’acompanyar les transferències de fons amb informació sobre l’ordenant i el beneficiari de manera uniforme” a al llarg de la UE. La regla de viatge generalitzada ve amb l’entrada en vigència de la segona fase de l’anomenada Llei MiCA, que CriptoNoticias ha reportat exhaustivament.

Segons Notabene, una empresa que ofereix serveis d’assessoria de compliment, els requisits sol·licitats a les plataformes financeres, com ara els exchanges, sobre els usuaris de la Unió Europea són les següents: nom de l’emissari, número de compte, adreça física, número d’identitat nacional, número d’identificació del client o data i lloc de naixement. La informació recopilada del beneficiari és més reduïda. D’acord amb la mateixa empresa, “el llindar de transacció de declaració habitual és de 1000 €, encara que als Estats Units és de 3000 €”.

Per part seva, la informació d’identitat recopilada sobre els usuaris s’ha de transmetre a la institució financera receptora dels fons, que pot ser un altre exchange o un banc, juntament amb la transferència de fons. A més, les institucions financeres hauran de mantenir registres de la informació almenys per cinc anys, i informar constantment els reguladors sobre transaccions sospitoses.