- Amb el creixement del finançament a la cadena, la confiança, la seguretat i la transparència són àrees on Chainlink Proof of Reserve ofereix un valor significatiu.
- Chainlink Proof of Reserve ja està integrat amb protocols líders com Aave, Ava Labs i Benqi per reforçar la seguretat de la plataforma.
Els emissors tradicionals de monedes estables i d’actius sovint es basen en auditories periòdiques o dades autoinformades per demostrar que tenen els actius que donen suport als seus testimonis. Això crea llacunes d’informació entre els informes, deixant els usuaris exposats si les reserves es gestionen malament o són insuficients.
Els actius connectats i embolcallats depenen d’entitats centralitzades per mantenir la garantia fora de la cadena o en una altra cadena. Si aquesta garantia és robada, congelada o sense garantia, l’actiu embolicat no té valor, però Chainlink Proof of Reserve (PoR) resol aquest problema crític de confiança i transparència.
PoR és un mecanisme d’auditoria descentralitzat basat en oracle desenvolupat per Chainlink Labs i operat per Descentralized Oracle Networks (DONs). Està dissenyat per verificar i informar automàticament dels actius tokenitzats de suport de garantia, com ara monedes estables, RWA, actius de cadena creuada i fitxes embolcallades, en temps real.
Chainlink Everything publicat recentment a X, una declaració que ho resumeix: “Raons de 300 bilions de dòlars per utilitzar la prova de reserva de Chainlink”.
Com la prova de reserves aporta transparència
Un article de Chainlink d’octubre de 2024 explicava un dels problemes que PoR resol: “La capacitat Secure Mint de Chainlink Proof of Reserve permet als emissors d’actius exigir programadament que les reserves siguin superiors o iguals al subministrament que s’està encunyant.
En proporcionar garanties criptogràfiques que reserven nous fitxes encunyades, Proof of Reserve Secure Mint porta els actius tokenitzats i la seguretat de les monedes estables al següent nivell, ajudant a prevenir atacs infinits de menta.
Els informes de reserves a intervals fixos, ja siguin mensuals o trimestrals, creen buits on les reserves es poden informar incorrectament o desaparèixer sense detectar-se, un factor important darrere de les falles financeres anteriors com el col·lapse de FTX.
Chainlink PoR proporciona una verificació contínua i automatitzada de les reserves i fa que aquestes dades estiguin disponibles públicament a la cadena en temps real a mesura que hi hagi noves dades de reserves disponibles. Qualsevol pot verificar que la quantitat de fitxes en circulació sempre està totalment recolzada, eliminant la confiança cega en els emissors.
PoR proporciona una prova de garantia a la cadena per als actius connectats i embolicats, assegurant que la quantitat bloquejada a la cadena d’origen sempre coincideix amb el subministrament de la cadena de destinació, eliminant l’opacitat i reduint el risc de pont.
Els canals de Chainlink PoR s’estan aprofitant per assegurar una varietat d’actius del món real tokenitzats, inclosos productes bàsics com l’or i la plata, amb Paxos i CACHE Gold entre els adoptants.
Com que el PoR és llegible per màquina, els protocols DeFi poden fer complir automàticament els controls de risc: aturar els préstecs, bloquejar l’encunyació o liquidar posicions si cauen les reserves, protegint els usuaris i l’ecosistema més ampli. Els ponts de símbols embolcallats, alhora que augmenten l’eficiència del capital a DeFi, també introdueixen el risc d’una col·lateralització insuficient.
Integracions al món real
PoR aborda això fent un seguiment i verificació contínues dels actius embolcallats de garantia. Un exemple pràctic d’això és BGD Labs que integra Chainlink PoR a Aave on Avalanche per garantir que els fitxes embolcallats a la plataforma es mantinguin totalment col·laterals, reforçant la confiança i l’estabilitat al mercat.
El model genera pistes d’auditoria a la cadena verificables, resistents a manipulacions, proporcionant a les institucions la prova que necessiten per complir amb la normativa i participar amb confiança en els mercats d’actius de DeFi i tokenitzats.
Coinbase va introduir un sistema de prova de reserves per al seu token de Bitcoin embolicat, cbBTC, reforçant la transparència i garantint que cada cbBTC estigui totalment recolzat per Bitcoin real (BTC).
De la mateixa manera, CNF va informar que Bitget, un intercanvi criptogràfic líder amb més de 120 milions d’usuaris i més de 8.000 milions de dòlars en actius gestionats, va integrar Chainlink Proof of Reserve a Ethereum per al seu token de Bitcoin embolicat, BGBTC.
En un altre desenvolupament, Misyon Bank, una institució financera turca, va adoptar la infraestructura d’oracle de Chainlink Labs per a Misyon Crypto, la seva plataforma d’actius tokenitzats construït sobre Avalanche.
Al costat de PoR, el banc també va implementar el Chainlink Runtime Environment (CRE), millorant encara més la transparència, la seguretat i la fiabilitat de les dades en temps real per al seu ecosistema d’actius digitals.
