Divulgació: Les opinions i opinions expressades aquí pertanyen únicament a l’autor i no representen les opinions i opinions de l’editorial de Crypto.News.
A mesura que les criptocurrencies surten de les ombres, els clients dels corredors s’interessen més per la inversió cripto que mai, gairebé tots els assessors financers enquestats denuncien que els clients demanen sobre les inversions cripto. Entre els inversors rics, en particular, els individus de gran valor net, aquest interès és encara més fort, de mitjana, ja que ja van situar al voltant del 15% de les seves carteres en actius alternatius com les criptocurrencies.
Sumari
- La majoria dels corredors falten la marca a Crypto: només el 35% ofereix accés directe, malgrat que la tecnologia, la infraestructura i les regulacions siguin prou madures per suportar una participació segura i complerta.
- No és suficient oferir ETFS; Esborren els avantatges bàsics de Crypto, com ara la negociació 24 hores del dia, la posada en marxa, l’auto-soldadura i la diversificació, limitant els clients a una exposició passiva i incompleta.
- La demanda està evolucionant ràpidament, especialment entre els inversors rics que ara esperen eines de qualitat institucional, carteres diversificades i estratègies conscients d’impostos, i molts passen fora dels canals tradicionals per aconseguir-les.
- Els corredors que ignoren el risc de cripto perdent rellevància, com passa amb les existències tecnològiques als anys 2000, l’adopció precoç dels assignats de l’afluència assenyala un canvi que aviat remodelarà les expectatives financeres principals.
No obstant això, sorprenentment, molts corredors continuen tractant cripto com un negoci especulatiu, rarament utilitzant -lo darrere dels embolcalls ETF. Actualment, només el 35% d’ells ofereixen accés directe a Crypto, però és un fracàs estratègic per a l’altre 65% …
També us pot agradar: La vostra cripto es pot congelar, fins i tot si no heu fet res dolent | Opinió
La distribució és l’única peça que falta
Alguns podrien pensar que els corredors ho dubten perquè la tecnologia encara no està preparada, cosa que no és cert. Els sistemes de negociació i holding cripto ja estan al seu lloc. De fet, les eines actuals són més segures i avançades que mai.
Les plataformes de cripto de confiança segueixen forts protocols de seguretat que van més enllà dels estàndards tradicionals. S’inclouen els custodians regulats: els proveïdors d’emmagatzematge segurs protegits fins i tot millor que els bancs amb xifratge de diverses capes. A més, porten pòlisses d’assegurança que cobreixen gairebé tots els riscos, fins i tot inclosos els cibernètics.
També hi ha sistemes de negociació avançats especialment per a grans institucions. Aquests sistemes poden executar comandes molt ràpidament, utilitzar la tecnologia intel·ligent per trobar els millors preus en diferents blockchains i connectar -se a grans fonts de liquiditat de criptomoneda per millorar les opcions de negociació. Proporcionen una gestió de riscos en temps real i, recentment, van començar a utilitzar IA per fer un seguiment de l’activitat inusual i ajustar els límits. Per tant, tot sembla estar a punt i només espera que els corredors siguin creats.
La part legal tampoc no es queda. Les regulacions de cripto es desenvolupen ràpidament ara, ja que el tema ha rebut molta atenció a nivell estatal. Els Estats Units i la Unió Europea ja han creat lleis separades per a les criptocurrencies: Europa va aprovar els mercats en la regulació de cripto-assets i han tret els actius cripto de la cantonada exòtica, i els Estats Units també han fet un gran pas, signant una important llei de cripto, la Llei del geni.
Al mateix temps, és important comprendre que aquestes lleis es troben en una fase inicial del desenvolupament, de manera que hi pot haver mancances. Tot i això, no cal prendre això negativament; Per contra, qualsevol millora del medi s’hauria de percebre com una oportunitat per obtenir un avantatge competitiu.
L’accés ETF no és accés complet
Una altra declaració de corredor comú és que en realitat ofereixen cripto. De fet, el que venen són les inversions de Bitcoin mitjançant ETF. Tot i això, sovint s’obliden que aquest enfocament distreu de l’essència mateixa de la inversió cripto.
Tot i que els ETF són realment convenients per a la modelització de cartera, treuen moltes de les característiques úniques de la criptomoneda: no hi ha negociació constant en cap moment del dia, no hi ha oportunitat de participar en la participació i és impossible traslladar actius a la cadena de blocs ni provar noves xarxes de manera independent.
Així doncs, invertir a través de ETFS és el mètode de propietat més passiu i “borrós”, que no dóna als inversors un control complet sobre la seva cripto. Els propietaris d’aquests ETF no es converteixen en els propietaris reals de la criptomoneda i priven el titular de la possibilitat de diversificar la cartera. Si, abans, Crypto es considerava massa volàtil, ara és una gran eina no només per a la diversificació, sinó també per rebre ingressos addicionals: al voltant del 70% de carteres que incloïen criptocurrencies van superar els que no tenien en relació amb les relacions Sharpe.
El mercat continua
El mercat de criptocurrency atrau els inversors tan ràpidament que fins i tot els exceptics s’estan a bord. Segons Goldman Sachs, al voltant del 15% de les oficines familiars (tradicionalment considerades conservadores) ja tenen alguna exposició a actius criptogràfics i més de la meitat pensen en entrar al mercat en un futur proper. \
A mesura que l’interès creix, els inversors comencen a superar les aplicacions bàsiques de negociació. Volen més funcions, especialment aquelles que tenen moltes xifres als seus comptes bancaris, perquè la gestió d’una cartera de cripto multimilionària a través d’una aplicació telefònica ja no se sent professional.
Això és a la pràctica és una evolució notable de la demanda, ja que els inversors ja no es limiten a comprar només bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH): hi ha necessitat de varietat i un nivell de suport institucional, de la mateixa manera que l’afluent obté les accions o les obligacions.
Els seus interessos cobreixen una gamma més àmplia d’actius: des de fitxes de tapa mitjana i establoles fins a projectes defi, i fins i tot noves àrees com les fitxes relacionades amb l’IA. Amb aquesta expansió de la cartera, els requisits també creixen: volen tenir eines de gestió de riscos al mateix nivell que el sector financer tradicional. A més, els clients de Big Fish esperen una planificació fiscal reflexiva i informes precisos de rendibilitat.
La part més interessant aquí és que si els inversors rics no poden obtenir el que necessiten dels seus assessors o corredors, no esperen. El 42% dels clients de la riquesa del Regne Unit assegura que tenen previst invertir en cripto fora de les seves relacions financeres regulars amb els seus corredors. És un missatge clar per als gestors financers: s’adapta o se’n va.
Ignorar el cripto significa perdre els clients
Ens agradi o no, la història financera sempre ha demostrat que les preferències dels rics configuren la direcció de tota la indústria. El que comença amb els multimilionaris aviat es converteix en el nou estàndard per a tots els altres. El mateix cas va ser amb les existències de tecnologia precoç als anys 2000, i ara formen part de moltes carteres.
Avui, Crypto segueix la mateixa ruta. Els corredors que s’adapten ara obtindran lleialtat a llarg termini. Els que continuïn resistint veuran els seus clients els deixen.
Llegiu -ne més: L’auto-custòdia importa ara més que mai | Opinió
Anthony Agoshkov
Anthony Agoshkov és cofundador de Marvel Capital, una empresa de negociació algorítmica propietària especialitzada en estratègies de comerç d’alta freqüència o HFT. És un executiu experimentat a nivell C amb més de 10 anys d’experiència en la indústria comercial i de gestió d’actius.
