Espanya disposa de vuit setmanes per implementar un control estricte sobre les transaccions amb bitcoin (BTC) i criptomonedes. Això perquè la Comissió Europea va emetre el 28 d’abril del 2026 un ultimàtum al Govern espanyol perquè apliqui íntegrament la normativa que obliga a identificar emissors i receptors en cada transferència.
El dictamen representa el darrer pas administratiu abans que l’incompliment sigui portat davant el Tribunal de Justícia de la Unió Europea (VINT).
L’advertència de Brussel·les sorgeix davant del retard de Madrid a implementar les normes de traçabilitat en transferències de criptoactius establertes al Reglament de transferència de fons (TFR), la qual és la versió europea de la Regla de Viatge del Grup d’Acció Financera Internacional (GAFI).
Tot i que l’Executiu no ha ofert una explicació pública sobre les causes d’aquesta demora, el mecanisme busca integrar bitcoin i criptomonedes al sistema de vigilància financera convencional, exigint que cada moviment de fons viatgi acompanyat de les dades personals de les parts involucrades.
Com passa amb una transferència bancària, l’objectiu és eliminar la pseudonimitat que ha caracteritzat aquest mercat, assegurant que cap operació quedi fora de l’abast dels supervisors.
Aquesta mesura és una peça fonamental a l’estratègia de seguretat de la Unió Europea. Segons el comunicat oficial, la traçabilitat és indispensable per «prevenir, detectar i investigar el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme».
En no haver notificat el marc de sancions ni les mesures de transposició abans del termini límit de desembre de 2024, Espanya, juntament amb Polònia, queda assenyalada per no complir els estàndards d’integritat del mercat únic de la zona.
La pressió regulatòria recau ara sobre el Banc d’Espanya i la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV). Però el canvi operatiu més profund l’enfronten les empreses que ofereixen serveis de criptomonedes.
Aquests proveïdors de serveis hauran de ajustar encara més els seus sistemes de recol·lecció i transmissió dades fins i tot en operacions que involucren wallets no custodiades o privades. Amb aquest pas, la distinció regulatòria entre els diners fiats i els actius digitals desapareix fant pas a un model molt més supervisat i centralitzat.
Un mercat sota el paraigua de MICA
Aquest enduriment coincideix amb el desplegament final del Reglament MiCA. En aquest sentit, Espanya és a escassos dos mesos que finalitzi el període transitori. Llavors, l’ecosistema dels actius digitals abandonarà qualsevol vestigi d’autonomia. I només les companyies amb autorització plena podran continuar operant legalment, cosa que forçarà el tancament imminent de les que no hagin aconseguit completar el procés de registre.
Així que si MiCA defineix les regles del mercat, també cal tenir en compte que la Directiva DAC8 ja exerceix el seu paper en la vigilància fiscal. Des del passat 1 de gener, els exchanges reporten saldos i moviments de manera automàtica.
Segons l’economista José Antonio Bravo Mateu, el nivell de detall actual ja és superior al del sistema bancari tradicional. Per tant, a l’entorn de les criptomonedes d’aquest 2026, «no s’escapa ni un canvi de dos euros», permetent fins i tot embargaments directes per saldar deutes tributaris.
D’altra banda, sectors de la comunitat critiquen el que consideren una erosió de la privadesa i de la naturalesa de bitcoin, com ja ho ha reportat CriptoNoticias.
Alguns membres de la comunitat argumenten que convertir les plataformes en extensions de vigilància policial no només asfixia la innovació, sinó que persegueix una fi més recaptatòria que preventiva, expulsant del mercat els operadors més petits davant la càrrega regulatòria.
Mentrestant, si la resposta de Madrid no és satisfactòria abans que expiri el termini, l’escala cap a la justícia europea serà inevitable. Aquest escenari col·locaria Espanya davant de possibles sancions econòmiques per negligència administrativaun risc que augmenta mentre el país intenta resoldre a contrarellotge els ajustaments pendents per encaixar en les exigències del nou ordre financer digital.
