Diverses agències federals dels Estats Units estan col·laborant per revisar la definició de «diners» amb vista a incloure bitcoin (BTC) i altres criptomonedes dins aquest concepte.
D’acord amb l’agenda regulatòria semestral del Departament del Tresor publicada aquesta setmana, l’objectiu és canviar els requisits d’informació que s’exigeixen a les institucions financeres que manegen transaccions en criptomonedes, tots dos a nivell nacional com a internacional.
A aquest efecte, la Junta de Governadors del Sistema de la Reserva Federal i la Xarxa d’Execució de Delictes Financers (Fincen) tenen la intenció de redefinir el significat de «diners» utilitzat a la Llei de Secret Bancari per incloure els criptoactius.
Segons l’agenda, l’Oficina del Tresor pretén garantir que les mateixes normes que regeixen els diners s’apliquin a les transaccions amb criptomonedes, enteses com «un mitjà d’intercanvi que té un valor equivalent a la moneda fiat o actua com a substitut d’aquesta. però que manca de moneda de curs legal«.
És així com els esforços de les autoritats nord-americanes es dirigeixen a anivellar el marc regulador vigent per equiparar les criptomonedes i col·locar-les al mateix nivell que les monedes fiduciàries tradicionals.
D’aquesta manera, en incloure les criptomonedes dins de la llei aprovada el 1970, s’exigirà als bancs -ia les empreses que manegin actius virtuals- informar el govern sobre qualsevol transacció que superi els USD 10.000.
Es contempla a més la possibilitat de trencar la norma de secret bancarique obliga les entitats financeres a no revelar a tercers -sense causa justificada- les dades dels seus clients. Això passa quan les institucions tributàries requereixen explícitament la informació d’un contribuent, o quan hi ha un mandat judicial que permet fer alguna indagació criminal.
La proposta també ampliarà els requisits de presentació dinformes sobre els moviments amb criptomonedes, incloses les monedes digitals de bancs centrals (CBDC).
La revisió final d’un esborrany definitiu de la proposta reglamentària està programada per al 2025 quan s’espera que es procedeixi a la seva aprovació. Amb això, la normativa entraria en vigor en el marc del nou govern que resulti electe als EUA a les eleccions del proper mes de novembre.
Aquest impuls regulatori reflecteix el creixent reconeixement de les criptomonedes com components importants del sistema financer. Com assenyala el document del Departament del Tresor, la idea és «millorar la transparència i combatre possibles activitats il·lícites a l’espai dels actius virtuals».
Un argument que s’alinea amb les recomanacions que fa el Grup Internacional d’Acció Financera (GAFI) des de fa uns quants anys, com a via per a regular el funcionament dels exchanges de criptomonedes a nivell internacional.
Destaca entre les recomanacions la trucada «Regla de viatge«, que requereix als proveïdors de serveis de criptoactius, entre els quals els exchanges, identificar l’emissor i receptor d’una transacció i compartir dades dels usuaris.
Tal com ha informat CriptoNoticias, aquestes exigències han estat molt qüestionades dins de l’ecosistema de criptomonedes, en considerar que violen els principis de respecte a la privadesa que van donar vida a monedes digitals com bitcoin.
