- La FIU de Corea del Sud investiga a Upbit per no verificar correctament entre 500.000 i 600.000 comptes.
- Upbit podria enfrontar-se a milers de milions en multes per violacions de KYC segons les lleis de Corea del Sud.
- La renovació de la llicència de l’intercanvi s’endarrereix a mesura que la FIU examina una possible activitat il·legal.
La Unitat d’Intel·ligència Financera (FIU) de Corea del Sud està investigant l’intercanvi de criptomonedes Upbit pel que podria convertir-se en un dels escàndols de Know Your Customer (KYC) més grans de la història de la indústria.
La investigació se centra en fins a 600.000 comptes que suposadament no es van sotmetre als procediments de verificació adequats.
Aquestes infraccions es van descobrir durant una revisió rutinària de la renovació de la llicència comercial d’Upbit, que ara s’ha convertit en qualsevol cosa menys en la rutina.
Comptes sense documents d’identificació adequats
L’extensa revisió de la FIU, que va començar a finals d’agost, va descobrir greus defectes en el sistema de verificació de comptes de l’intercanvi. Les autoritats van trobar que molts comptes es van obrir amb documents d’identificació poc clars o presentats de manera incorrecta.
En alguns casos, els detalls crítics com ara els noms i els números de registre eren impossibles de verificar.
Corea del Sud exigeix controls estrictes de KYC per prevenir activitats delictives, inclòs el blanqueig de diners, dins del mercat criptogràfic. Sense una verificació d’identitat adequada, aquests comptes s’haurien pogut explotar fàcilment amb finalitats il·lícites.
Upbit corre el risc de sancions de fins a milers de milions de wons
Si es confirmen les denúncies, Upbit, una de les 23 borses de Corea del Sud que es van reunir per a l’autoregulació el 2023, podria enfrontar-se a sancions massives.
Segons la Llei d’informació especial de transaccions financeres de Corea del Sud, cada infracció podria comportar multes de fins a 100 milions de wons (aproximadament 75.000 dòlars).
Amb entre 500.000 i 600.000 comptes potencialment afectats, segons fonts locals familiaritzades amb el problema, les multes totals podrien augmentar fins als milers de milions de wons, cosa que suposa un cop significatiu per a l’intercanvi i la indústria criptogràfica més àmplia.
Les conseqüències d’aquestes infraccions ja han retardat el procés de renovació de la llicència d’Upbit indefinidament. Normalment, un procediment rutinari per als intercanvis criptogràfics cada tres anys, la revisió ara està embolicada en la incertesa, ja que la FIU examina meticulosament cada compte marcat per detectar possibles activitats il·legals.
Mentrestant, Upbit ha mantingut els llavis tancats sobre la investigació, citant restriccions legals per compartir detalls. Tanmateix, les vagues declaracions de la companyia només han alimentat la preocupació sobre la gravetat de les infraccions i si podrien estar relacionades amb el blanqueig de capitals.
A mesura que la investigació continua, el món de la criptografia observa de prop, a l’espera de les possibles conseqüències del que podria convertir-se en un cas històric en l’aplicació de KYC i contra el blanqueig de diners.
