Ha passat una dècada des del famós pirateig del principal intercanvi Mt. Gox. El col·lapse posterior de l’intercanvi va perdre el 7% de tot el bitcoin en aquell moment, l’equivalent a aproximadament 45.000 milions de dòlars actuals. Va ser un dels primers esdeveniments que va amenaçar l’existència mateixa de l’ecosistema criptogràfic, però certament no l’últim.
La indústria no ha après d’aquesta catàstrofe, més aviat tot el contrari.
Hem vist molts més incidents similars en els últims anys. Només el 2023, la indústria va patir pèrdues superiors als 1.800 milions de dòlars a causa dels pirates. Grans plataformes com Binance han cedit a la pressió dels actors institucionals quan es tracta de mantenir actius amb custodios independents, però no amb clients minoristes. Al febrer, FixedFloat, un intercanvi criptogràfic descentralitzat i no KYC, va perdre més de 26 milions de dòlars en un suposat pirateig.
Una pèrdua devastadora per als individus, però una mera nota a peu de pàgina de la saga en curs de la indústria. De fet, la comunitat criptogràfica global ha perdut almenys 200 milions de dòlars, i comptant, només el 2024.
Sembla que hi ha una reticència real a tota la indústria a abordar els perills d’utilitzar els intercanvis per a la custòdia. Però perquè? No és que no hi hagi una gran quantitat de contes d’advertència.
Estem condemnats a repetir la història?
Estem aprenent alguna lliçó dels molts problemes relacionats amb l’intercanvi que hem vist durant els darrers 10 anys?
Els usuaris passen d’un intercanvi a un altre, utilitzant-los com a custodios dels seus actius en lloc del seu propòsit principal com a plataforma comercial, però fins i tot els jugadors més grans de la indústria no poden oferir una oferta coherent i segura, s’estan quedant sense opcions. .
Llegeix més a la nostra secció d’opinió: Els robots Stablecoins són una característica, no un error
Més enllà dels pirates, hi ha una gran crisi de confiança en els intercanvis, agreujada per actors fraudulents i mala praxis (no oblidem els darrers càrrecs AML de Binances de 4.300 milions de dòlars). I ningú necessita recordar la debacle de l’FTX, amb víctimes citant “danys irreparables”, pèrdues financeres substancials i peses emocionals abans de la condemna de 25 anys de presó de Sam Bankman-Fried pels seus crims.
Tot i que, per descomptat, els intercanvis són importants per a la gestió, el comerç i els actius que es troben en marxa, simplement no són una opció adequada per a la custòdia.
Els organismes reguladors mundials com el Financial Stability Board (FSB) estan fent sonar les alarmes, però sembla que la indústria més àmplia fa els ulls grossos, malgrat el missatge aparentment obvi que separar l’intercanvi de la custòdia és el principal problema de la criptografia.
Separar l’intercanvi de la custòdia és el problema més important de la criptografia
Quines són les alternatives?
Tot i que l’autocustodia ofereix un nivell d’autonomia, també comporta grans vulnerabilitats de seguretat. Factors com l’error humà, els ciberatacs i la regulació limitada contribueixen a la mala gestió dels actius amb conseqüències desastroses.
Les carteres fredes, sovint aclamades com una alternativa més segura, no tenen la sofisticació necessària per evitar les amenaces de seguretat. Tot i no estar connectats a Internet, encara tenen problemes de seguretat rampants, amb la IA i el phishing cada cop més sofisticats. És una manera antiga i arcaica d’emmagatzemar fons, que serveix com l’equivalent actual d’amagar diners sota un matalàs, no precisament seguretat d’alta tecnologia.
Per què la corrida de toros equival al dia de camp d’un pirata informàtic
Amb el bitcoin assolint màxims històrics al març, l’entrada d’usuaris a l’espai és, sens dubte, la més alta vista en anys. El frenesí comercial, l’especulació de preus i l’augment de nous usuaris presenten una oportunitat madura per als pirates informàtics.
Molts nouvinguts busquen els llocs web més senzills i fàcils o els intercanvis en gran part no regulats com a “punt d’entrada” a la criptografia i passen per alt completament la diligència deguda a l’hora d’obrir comptes d’intercanvi. La gent encara desconeix en gran mesura els riscos inherents associats a confiar els seus actius a un sistema sense confiança i no regulat. També, comprensiblement, no comprenen les regles, o la manca d’aquestes, a les quals estan subjectes els VASP “regulats”.
Com poden els usuaris sentir-se segurs utilitzant i mantenint criptografia? Com poden utilitzar el valor de la seva criptografia per interactuar amb la indústria de pagaments i serveis financers tradicionals quan hi ha restriccions creixents en transferències o transaccions entre intercanvis i bancs?
Hauríeu de mantenir la vostra criptografia als intercanvis?
A diferència dels intercanvis, que sovint atrauen consumidors que descuiden la diligència deguda, les institucions regulades que operen amb l’estàndard regulat d’un “banc criptogràfic” amb rails segurs ofereixen una alternativa més fiable per emmagatzemar actius.
Aquestes institucions combinen l’estabilitat i la seguretat de la banca tradicional amb la innovació i el potencial de les criptomonedes, eliminant els diferents riscos associats als intercanvis.
Està clar que quan es tracta de custòdia a llarg termini, els intercanvis simplement no valen la pena i, francament, és absurd ignorar els riscos que comporten com a custodios.
Hem de començar a prendre’s seriosament la seguretat en aquesta indústria canalitzant els usuaris a través de solucions realment regulades i superiors. És això, o arriscar-se a repetir la història… una altra vegada.
Joey està classificat per Chambers and Partners com un dels 12 millors advocats del món, assessorant moltes de les plataformes més grans del món de l’espai. Va copresidir el grup de treball del govern de Gibraltar sobre Blockchain durant 3 anys, que es va establir per desenvolupar la infraestructura per adaptar-se a un marc regulador de DLT. Joey també és consultor especialitzat de les Nacions Unides i forma i avalua autoritats principalment al sud-est asiàtic en desenvolupaments d’actius virtuals, DeFi i regulació. És membre de diversos grups de reflexió, com ara la prestigiosa iniciativa global “Wharton Reg@Tech”, la taula rodona parlamentària de la indústria de la cadena de blocs sobre tecnologies de cadena de blocs al Parlament del Regne Unit, i també ha contribuït a la publicació de la guia legal i normativa de la cadena de blocs de la Societat Jurídica del Regne Unit. . Va ser el representant de Xapo a l’Associació Libra/Diem i també ha contribuït a diversos desenvolupaments de monedes estables i CBDC.
