La IA serà clau per combatre el crim amb criptomonedes, segons informe

El Departament del Tresor dels Estats Units va publicar un report al Congrés que examina tecnologies innovadores, inclosa la intel·ligència artificial (IA), l’anàlisi de xarxes de criptomonedes o blockchains, les interfícies de programació d’aplicacions (APIs) i eines d’identitat digital, per detectar i mitigar activitats il·lícites en l’ús d’actius digitals.

L’informe és el resultat d’un mandat estricte de la Llei GENIUS, promulgada pel president Trump el 18 de juliol del 2025. Per elaborar-lo, el Tresor va analitzar més de 220 testimonis d’empreses d’intel·ligència blockchain i associacions bancàries després d’una consulta pública que va tancar l’octubre passat.

L’objectiu central és dotar les institucions financeres de mètodes més sofisticats per identificar el rentat de diners i el finançament del terrorisme en un entorn d’actius digitals cada cop més complex.

La investigació quantifica amenaces que han escalat dràsticament. Les estafes d’inversió conegudes com l’anomenada matança de porcs que van drenar 5.800 milions de dòlars el 2024, van registrar un repunt del 47% respecte a l’exercici anterior.

Paral·lelament, la seguretat nacional dels EUA s’ha vist compromesa per actors vinculats a Corea del Nord, responsables del robatori de 2.800 milions de dòlars entre el gener del 2024 i el setembre del 2025, incloent-hi un massiu atac de 1.500 milions el febrer d’aquest any.

Aquestes xarxes criminals empren mescladors de criptomonedes per rentar fons, una tàctica que també ha estat adoptada per estats sota sospita. El Tresor cita exemples concrets de Rússia i l’Iran utilitzant stablecoins recolzades per rubles o vinculades a la venda de cru per evadir el setge de les sancions internacionals.

Les eines d’IA també es poden utilitzar per resoldre entitats mitjançant l’anàlisi de grafs per mapejar les connexions entre wallets, plataformes d’intercanvi i actors externs a la blockchain. Aquesta anàlisi pot revelar activitat complexa en xarxes multijurisdiccionals que podrien evadir la detecció de sistemes tradicionals basats en regles que es basen en heurístiques més rígides per a la detecció dactivitats il·lícites.

Informe del Departament del Tresor dels EUA.

La utilitat d’aquestes tecnologies permet processar volums massius de dades en temps real, detectant patrons d’ocultació com ara el salt entre diferents cadenes de blocs i el fraccionament de dipòsits. Segons el Tresor, les API i la IA assisteixen a la redacció de Reports d’Activitat Sospitosa (SAR), i resolen identitats darrere de grups de wallets digitals que abans resultaven anònimes.

No obstant això, el Tresor també identifica riscos. Això pel fet que els actors il·lícits poden emprar IA generativa per crear deepfakes o phishing avançat. De fet, ja hi ha evidència sobre l’ús d’IA per estafar, com ho ha reportat CriptoNoticias.

En tot cas, també hi ha altres obstacles sobre l’ús d’IA per prevenir il·lícits amb criptomonedes. Hi ha el fet que l’adopció enfronta alts costos d’implementació, especialment per a institucions petites, problemes de qualitat de dades, biaixos en models, opacitat i fins i tot manca de claredat regulatòria.

Ara com ara, el Tresor proposa aliances publicoprivades, guies per a ús responsable i avaluar el marc de gestió de riscos d’IA del NIST, una guia voluntària desenvolupada pel National Institute of Standards and Technology, que és una agència del Departament de Comerç dels Estats Units.

Després de tot, el Departament del Tresor indica que prendrà mesures específiques el 2026 i anys posteriors per donar suport a l’ús per part de les institucions financeres d’eines, tècniques i estratègies innovadores que combatin el finançament il·lícit relacionat amb bitcoin i altres actius digitals.

Conclou que aquestes innovacions són fonamentals per mantenir el lideratge financer dels Estats Units, permetent que el sector d’actius digitals creixi de manera legítima mentre es dissuadeixi eficaçment el crim organitzat.