L’agència d’intel·ligència financera de l’Índia ha anunciat controls d’identitat més estrictes per als intercanvis de criptomonedes per combatre el blanqueig de diners i el finançament del terrorisme, segons Press Trust of India.
Les noves regles de la Unitat d’Intel·ligència Financera (FIU), actualitzades el 8 de gener, requereixen intercanvis per verificar els usuaris amb una selfie en directe que els mostri parpellejant per demostrar la vivacitat i l’autenticitat, juntament amb el registre precís de les seves coordenades geogràfiques, data, hora i adreça IP.
Més enllà del número de compte permanent (PAN) obligatori, els canvis són necessaris per recollir documents addicionals, com ara un passaport, un carnet de conduir, una targeta Aadhaar (un terme local per a la identificació emesa pel govern central) o un identificador de votant, juntament amb números de mòbil i adreces de correu electrònic, que es confirmen mitjançant contrasenyes d’un sol ús (OTP).
La propietat del banc de l’usuari s’autentica mitjançant el mètode “penny-drop”, que implica un petit càrrec reemborsable d’1 rupia (INR), mentre que els clients d’alt risc, o els vinculats a paradisos fiscals, jurisdiccions vinculades al GAFI o persones potencialment exposades o organitzacions sense ànim de lucre, s’enfronten a controls de deguda diligència cada sis mesos.
Els intercanvis no admeten les ofertes inicials de monedes (ICO), que són vendes de símbols com les mini-IPO, i tenen prohibit l’ús d’eines com tambors/mescladors que amaguen els rastres de transaccions per fer que la criptografia no sigui rastrejable. Totes les plataformes s’han de registrar a la FIU, informar d’operacions sospitoses i conservar les dades dels usuaris durant cinc anys.
Les directrius indiquen que les ICO i les ofertes inicials de testimonis (ITO) no tenen una justificació econòmica justificada i presenten riscos “augmentats i complexos” de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme.
L’Índia manté una postura cautelosa sobre les criptomonedes, definint-les com a actius digitals virtuals (VDA) segons la Llei de l’impost sobre la renda de 1961. Els ciutadans indis poden comprar i vendre aquests VDA a través de plataformes registrades en FUI, però no poden utilitzar-los com a moneda de curs legal o moneda per fer pagaments de béns i serveis.
