Al costat de la segona part del Reglament per al Mercat de Criptoactius (MiCA), una altra sèrie de mesures contra el rentat de diners i el finançament del terrorisme (AML/CFT) entraran en vigor el proper 30 de desembre a la Unió Europea (UE) .
Es tracta de les noves directrius per a l’aplicació de la «Regla de viatge«. Un grup de normes que ara els exchanges de bitcoin (BTC) i altres criptomonedes, -identificats legalment com a proveïdors de serveis o CASP- han dimplementar obligatòriament. Això seguint les noves directrius de l’Autoritat Bancària Europea (ABE).
Tal com va anunciar l’organisme al seu lloc oficial, sota aquesta normativa les plataformes que fan operacions amb criptomonedes ara hauran de recopilar informació dels usuarisidentificar si les seves transaccions estan relacionades amb la compra de béns serveis legals i fer seguiment a les transferències amb què estan vinculades.
Addicionalment, hauran de declarar les polítiques d’intermediació i per a transferències transfrontereres. L’objectiu és detectar qualsevol activitat que pugui semblar il·lícita.
Es tracta d’una normativa inclosa dins les recomanacions del Grup d’Acció Financera (GAFI) que obliga els exchanges a compartir informació sobre els seus clients, tot i que ha estat molt qüestionada dins l’ecosistema de les criptomonedes per les seves implicacions per a la privadesa.
Les directrius ja s’engloben de manera general dins de MiCA, per la qual cosa la funció d’aquest nou paquet és reafirmar les regles aprovades i exposar els lineaments que cal seguir per aplicar-los. S’elimina amb això el rang opcional que tenia la Regla de Viatge.
Tal com s’explica al document publicat per ABE, una vegada que el reglament entri en vigor, les plataformes de criptomonedes disposaran d’un període de dos mesos per declarar-ne l’adhesió als nous requisits. Serà un lapse de transició que cerca facilitar l’adequació a les normes.
ABE admet dificultats per al compliment
En algun punt del vostre document, l’ABE admet que el compliment de les orientacions de la UE sobre la Regla de Viatge sotmetrà els exchanges a noves tensions financeres. Tot i això, preveuen que l’esforç generarà un benefici a llarg termini.
“S’espera que els beneficis d’aquestes directrius superin els possibles costos, i que aquestes directrius contribueixin a fer més eficaç la lluita contra l’AML/CFT”, acota l’organisme.
Cal tenir en compte que la normativa entra en vigor juntament amb el segon bloc de MiCA, adreçat a la regulació dels proveïdors de serveis amb criptoactius. Una situació imposa a aquestes empreses el compliment de més requisits, incloent-hi la sol·licitud d’una llicència en algun dels 27 països de la UE per poder seguir operant a la regió.
També han d’implementar plans de seguretat, normes per evitar abusos al mercat i mesures contra el blanqueig de capitals. Tot això juntament amb informació sobre la seva estructura de propietat, govern corporatiu i procediments de gestió de riscos.
Davant d’aquestes exigències, se sap que hi ha una gran quantitat d’empreses que tenen dificultats per adequar-se a les normes.
Tal com va informar CriptoNoticias, moltes plataformes encara no estan preparades per complir amb MiCA. I tot i que només falten 6 mesos per entrar en vigor, el 70% no disposa de sistemes per a la vigilància del mercat i d’usuaris que exigeix el Reglament.
En aquest sentit, amb observa l’existència de molta incertesa per a laplicació de la llei. Ha estat així tant a la primera fase de la regulació que va entrar en vigor aquest 30 de juny (dedicada a les stablecoins), com per a la fase que s’implementarà al desembre amb els exchanges de bitcoin.
