- La plataforma Horizon d’Aave ara admet Securitize i el fons de tresoreria tokenitzat de VanEck, VBILL, mitjançant NAVLink de Chainlink.
- El risc d’Oracle continua sent una preocupació, fins i tot amb NAVLink que millora la fiabilitat dels preus; Els oracles continuen sent punts potencials de dades o manipulació defectuoses.
Securitize, una plataforma de tokenització que ha emès més de 4.000 milions de dòlars en valors tokenitzats en cadena, ha integrat l’estàndard de dades NAVLink de Chainlink i el seu agregador d’oracles de valor net d’actius (NAV) al mercat d’Aave Horizon.
Segons el comunicat de premsa oficial, la integració permet que els fons tokenitzats emesos per Securitize es connectin a la plataforma Aave Horizon basada en el protocol Aave v3.3. Mitjançant aquesta integració, les institucions ara poden demanar en préstec monedes estables mitjançant la publicació de valors tokenitzats com a garantia.
El feed d’oracle NAVLink de Chainlink proporciona dades NAV verificades i ajustades al risc per garantir uns preus precisos i una transparència. Un bon exemple d’això en acció és el fons del Tresor dels EUA tokenitzat VBILL, emès per VanEck i Securitize, que s’ha convertit en un dels primers actius a qualificar com a garantia a Aave Horizon.
Carlos Domingo, cofundador i CEO de Securitize, va explicar:
Horizon permet préstecs sobregarantiats contra RWA dins d’un marc de compliment de grau institucional. La integració de VBILL de VanEck amb Aave i Chainlink amplia l’accés a una de les formes més fiables de garantia onchain i demostra com els actius regulats ara es poden moure amb fluïdesa a través de DeFi.
Què té d’especial Chainlink NAVLink
Per context, NAVLink és l’estàndard oracle de Chainlink, dissenyat per oferir dades de NAV verificades i ajustades al risc per a fons i actius tokenitzats.
Això es considera important perquè els preus precisos i fiables són un repte per incorporar actius tradicionals a la cadena. L’arquitectura Aave Horizon utilitza aquest canal com a part del seu esquema de gestió de riscos i preus de garantia.
El model de garantia autoritzada permet integrar els valors tokenitzats a DeFi i mantenir el compliment de nivell institucional. Els prestataris se sotmeten a verificacions KYC/AML i altres controls reguladors per garantir el compliment dels estàndards financers tradicionals, mentre que els proveïdors de monedes estables poden romandre sense permís, preservant la naturalesa d’accés obert de DeFi.
Aquest model combina eficaçment el rigor de TradFi amb la composició DeFi, que permet a les institucions desbloquejar liquiditat contra els seus actius tokenitzats sense sortir completament de les posicions ni bescanviar fons. Per exemple, un fons que té bons del tresor tokenitzat pot demanar en préstec monedes estables i continuar obtenint rendiments dels actius subjacents, combinant l’eficiència del capital amb l’exposició continuada.
Els proveïdors de Stablecoin tenen accés a nous tipus de garantia recolzats per actius del món real tokenitzats, potencialment diversificant el risc i obrint nous fluxos de rendiment.
En altres desenvolupaments, S&P Dow Jones Indices i Dinari van seleccionar Chainlink com a proveïdor d’oracle per oferir dades de preus en temps real per a l’índex S&P Digital Markets 50 on Avalanche. Tal com vam explicar, aquest és el primer punt de referència que combina tant accions nord-americanes vinculades al desenvolupament de blockchain com una selecció d’actius digitals.
L’índex inclou 35 empreses cotitzades als Estats Units i 15 actius digitals, amb Chainlink que ofereix feeds de preus fiables i productes SmartData com Proof of Reserve, NAVLink i SmartAUM per garantir la transparència i la precisió.
N’hi ha més. WisdomTree, un gestor d’actius de 130.000 milions de dòlars, també ha adoptat la tecnologia d’oracle de Chainlink per portar dades de valor net d’actius de qualitat a la cadena. El seu fons digital de crèdit privat i ingressos alternatius (CRDT), que ofereix exposició a una cartera diversificada de crèdit privat líquid, ja està en directe a Ethereum a través de Chainlink.
