Va finalitzar el termini d’inscripció per a empreses de criptomonedes a Argentina ara què?

Es va complir el data límit o la data límit ja que, fins ahir, les empreses de criptomonedes de l’Argentina van tenir 45 dies per inscriure’s davant de la Comissió Nacional de Valors (CNV), l’organisme regulador del mercat de capitals. És una obligació que han d’acatar, si busquen operar amb bitcoin (BTC) i altres actius digitals al país.

En total, unes 35 companyies van decidir formalitzar la seva inscripció al “Registre de Proveïdors de Serveis d’Actius Virtuals” (PSAV). Aquest requisit es va disposar després de l’última reforma de la llei de prevenció del rentat de diners per complir amb les recomanacions del GAFIl’entitat internacional que dissenya polítiques contra aquestes infraccions.

Les que ja es van registrar o tenen el tràmit en curs, no tindran dificultats per fer activitats. La CNV mantindrà oberta la inscripció per temps indefinit.

Des de l’entrada en vigència del registre, van ser rebudes 85 sol·licituds de persones jurídiques i, finalment, 8 persones humanes. De totes ja van quedar inscrites les primeres 35, entres les que 4 d’origen estranger.

Després de complir el primer termini, aquells intercanvis o firmes especialitzades en criptoactius seran passibles de rebre intimacions o sancions. La normativa fixada per l’organisme regulador assenyala que les empreses no registrades “s’hauran d’abstenir de realitzar al país qualsevol de les activitats o operacions compreses” a la Llei N° 27.739.

Com va reportar CriptoNoticias, aquesta norma va ser aprovada el 14 de març passat al Senat, i estableix modificacions a les disposicions en rentat d’actius, el finançament del terrorisme i la proliferació d’armes de destrucció massiva que s’havien sancionat l’any 2000.

Les empreses registrades o persones identificades com a PSAV es converteixen en subjectes obligats sota la normativa de la Unitat d’Informació Financera (UIF)

Per contra, els operadors que evitin la inscripció tindran restriccions per intercanviar actius virtuals amb monedes fíat; actius virtuals entre si; dur a terme la transferència, custòdia o administració o, també, la provisió de serveis financers vinculats als actius virtuals.

Algunes de les carteres i empreses que ja es van inscriure són Koibanx, TruBit, BCrypto, Satoshi Tango, PayEx, Xcoex y Desxifrarentre altres.

Només les companyies més petites o amb menys volum de negocis estaran exceptuades. La norma estableix que no hauran de complir amb el requisit les empreses que realitzin activitats per una suma menor als 35.000 UVAs al mes calendari. Aquesta suma equival a gairebé 35 milions de pesos, que són poc més de 38 mil dòlars a valor de cotització oficial.

La supervisió, una nova barrera per a la indústria de les criptomonedes

Aquesta nova regulació va produir malestar i desconfiança entre els usuaris, que van qualificar la mesura com “un lliurament” del govern de Javier Miley dels seus principis liberals. És que el PSVA de la CNV va passar a tenir noves funcions de supervisió, regulació, inspecció, fiscalització i sanció dels proveïdors de criptoactius esmentats.

De moment, el registre només servirà per recollir informació, però en els fets serà una primera barrera d’ingrés per a les empreses que evitin inscriure’s.

En aquest procés d’adequació i d’informació, hi va haver trobades amb els representants del sector PSAV, integrants de la Cambra Argentina Fintech i d’importants estudis jurídics del país per explicar detalls de la iniciativa.

A nivell institucional, la Cambra Argentina Fintech es va mantenir en una posició oberta al diàleg amb les autoritats reguladores i del Govern. Els actors de l?ecosistema demanen certeses normatives per operar sense inconvenients.

En un comunicat, aquest sector va expressar que “hi hagi l´establiment d´un marc normatiu adequat, intel·ligent i flexible amb l´evolució de la tecnologia i que, alhora, preservi la seguretat dels usuaris, és de gran ajuda per a aquest procés”.

Tot i això, la representació empresarial va advertir que, atesa la naturalesa dels actius virtuals, “un excés de regulació o de càrrega fiscal podria implicar la paradoxa d’una major informalitat i la tendència a operar cap a exchanges no registrats/desregulatscontrariant els objectius pregonats per la normativa”.

En sintonia amb les exigències del GAFI, la voluntat de la CNV és utilitzar el PSVA per aprofundir els controls en matèria de prevenció dels delictes econòmics, en conjunt amb altres organismes de fiscalització, com ara la Unitat d’Informació Financera (UIF) i entitats governamentals descentralitzades.

Les empreses que integren el registre