A mesura que la inversió immobiliària es trasllada a la blockchain, Bart de Bruijn s’assegura que els inversors quotidians no es deixen enrere.
De Bruijn és el cofundador i director principal de EstateX, una plataforma de ràpid creixement que utilitza tokenització i contractes intel·ligents per desbloquejar la propietat immobiliària per als inversors minoristes.
Amb el suport d’una comunitat de més de 26.000 usuaris i de prop de 3 milions de dòlars en finançament prèvia, EstateX ha obtingut l’atenció de Microsoft i la firma assessor GDA Capital per la seva ambiciosa visió.
De Bruijn ha dirigit la companyia a través de paisatges reguladors complexos, col·laboracions clau de desembarcament i una subvenció de crèdit de 175.000 dòlars al llarg del camí. Amb productes com béns de pagament i un mercat secundari en directe, la plataforma ofereix liquiditat, transparència i ingressos diaris de lloguer, tot mitjançant la propietat fraccional de les propietats del món real.
També us pot agradar: Dubai rellotja prop de 400 milions de dòlars en vendes immobiliàries tokenitzades
En aquesta conversa, explica per què els béns immobles tokenitzats poden no només rivalitzar amb els REIT, sinó que podrien substituir -los.
Què fa que els béns immobles tokenitzats siguin més convincents que els REIT tradicionals? Es tracta de rendiment, control, liquiditat o transparència?
És una barreja de tots quatre, però si hagués de resumir -ho, es tracta de control i transparència. Amb els béns immobles tokenitzats, els inversors saben exactament quin actiu estan comprant. No invertiu en una piscina vaga; Esteu comprant una participació en una propietat immobiliària que podeu veure i fer un seguiment, i aquesta claredat és enorme per a una generació d’inversors que vulguin més que una confiança cega en un fons.
Els REIT sovint es veuen com una opció de conjunt-i-i-forget-it. Com es redefineix FNISEX què sembla la inversió immobiliària “passiva” el 2025?
Estem mantenint la part “passiva”, però donant -li una actualització del 2025. Els nostres usuaris poden invertir en béns immobles amb només algunes aixetes al telèfon, guanyar ingressos de lloguer diàriament i tenir la flexibilitat per comerciar o treure diners en efectiu quan trien. És el de la mà, però amb l’accés i les opcions en temps real que REITS no ofereixen.
REIT el comerç de mercats públics i la diversificació ofereix. Com té previst FNETADX competir tant en la liquiditat com en l’exposició a la cartera?
La diversificació està integrada al nostre model; Podeu posseir peces immobiliàries entre països, tipus d’actius i fins i tot estratègies d’ingressos. La liquiditat es gestiona a través de PropxChange, el nostre mercat secundari, on els usuaris poden comprar i vendre les seves fitxes en qualsevol moment. Així, obteniu exposició i flexibilitat en un sol lloc, sense esperar finestres trimestrals ni saltar per cèrcols.
Per a algú que inverteixi només 500 dòlars, quin tipus de rendiment real poden esperar de forma realista a la vostra plataforma, i amb quina freqüència?
Una inversió de 500 dòlars encara pot generar rendiments diaris dels ingressos de lloguer, que distribuïm a través de contractes intel·ligents. Depèn de la propietat específica, però el nostre primer projecte va oferir fins al 10-12% anual. També hi ha una estimació a llarg termini, però assegurem que els usuaris vegin els ingressos tangibles abans d’hora, no només esperen anys cap al revés.
Quins són els riscos clau que els nous inversors haurien d’entendre a l’hora de posar diners en béns immobles tokenitzats versus un REIT tradicional?
Com qualsevol inversió, hi ha risc de mercat, si una propietat té un rendiment inferior, que afecta els rendiments. L’altra cosa és l’adopció de tecnologia: mentre hem creat una plataforma molt fàcil d’utilitzar, algunes persones segueixen sent còmodes amb la propietat basada en blockchain. És per això que invertim tant en educació i compliment, de manera que el risc no prové de la confusió.
EstateX Touts Propietat fraccionada: com funciona la propietat per als inversors i quins drets o poder de governança, si n’hi ha, tenen?
Quan algú compra un testimoni, és propietari d’una part legal de l’actiu, representat a la cadena. Estructurem la propietat mitjançant embolcalls legals regulats, de manera que no es tracta només de “rebuts digitals”, sinó que tenen pes. Els inversors també tenen accés a dades de rendiment transparents i, en alguns casos, els drets de vot sobre les decisions clau segons l’actiu.
Com garanteix la liquiditat dels inversors que vulguin sortir de la seva posició de testimoni abans? Hi ha un mercat secundari en funcionament?
Sí, PropXChange és en directe i operatiu. És el nostre mercat secundari on els usuaris poden enumerar i comerciar els seus fitxes amb altres inversors les 24 hores del dia. Com que tot funciona a la nostra blockchain ESX, les transaccions són ràpides, transparents i automatitzades. Aquesta és una part important del que ens diferencia dels models estàtics com els Reits.
Amb l’augment de l’escrutini regulador dels actius tokenitzats, com es basa el compliment de béns de fons?
Hem creat tota la plataforma al voltant del compliment. FINSEX opera sota marcs de la UE i nord-americana i hem dedicat molt temps a la infraestructura legal a la creació de temps i diners que fa que la inversió transfronterera sigui segura i legal. No és un pensament posterior per a nosaltres, és la base.
On la demanda dels inversors creix més ràpidament: en tipus de propietat residencial, comercial o nínxol?
Els lloguers a curt termini i les propietats d’estil turístic han estat l’èxit més gran fins ara. A la gent els encanten les oportunitats tangibles i de gran rendiment que poden entendre i les propietats amb components de l’hostaleria solen oferir-ho. Dit això, estem veient un interès creixent pels actius comercials i de co-vida, especialment dels inversors que busquen ingressos a llarg termini més consistents.
La propietat de la propietat tokenitzada pot substituir els REIT o els veieu que conviuen?
Crec que conviuen, de moment, però la tokenització evoluciona ràpidament i, a mesura que més gent s’acostuma a aquest nivell de transparència, liquiditat i control, no m’estranyaria que la propietat tokenitzada es converteixi en la ruta preferida. És més eficient, més inclusiu i, francament, més alineat amb la manera en què la gent vol invertir avui.
Llegiu -ne més: Mogul Club, AVA Labs Soci per portar béns immobles tokenitzats als inversors Web3
