- CB Payments Limited (CBPL), una filial del Grup Coinbase, va multar amb 4,5 milions de dòlars per part de FCA per incorporar clients d’alt risc.
- Es van produir incompliments malgrat l’acord de 2020 per aturar la incorporació de clients d’alt risc.
- Aquesta és la primera acció de FCA en virtut de la Regulació de diners electrònics de 2011 contra una empresa cripto.
En una decisió històrica, la Financial Conduct Authority (FCA) ha multat la filial de Coinbase del Regne Unit, CB Payments Limited (CBPL), amb 3,5 milions de lliures esterlines (4,5 milions de dòlars) per incompliments reiterats de les regulacions contra el blanqueig de capitals.
Aquesta aplicació marca la primera acció presa per la FCA en virtut de la normativa de diners electrònics de 2011 contra una empresa de criptomoneda.
CBPL havia acordat amb la FCA no incorporar clients d’alt risc
L’octubre de 2020, CB Payments Limited (CBPL), part del Grup Coinbase, va signar un acord voluntari amb la FCA per aturar la incorporació de clients d’alt risc.
Aquest acord tenia com a objectiu reforçar els controls de la delinqüència financera de l’empresa, que presentaven debilitats importants segons l’avaluació de la FCA.
No obstant això, malgrat les restriccions, CBPL va procedir a incorporar 13.416 clients d’alt risc. Aquests clients van dipositar aproximadament 24,9 milions de dòlars, que es van utilitzar per a retirades i transaccions criptogràfiques per un import de 226 milions de dòlars a través d’altres entitats Coinbase.
La investigació de la FCA va revelar que CBPL no va exercir la deguda habilitat, cura i diligència en el disseny, prova, implementació i control de controls per complir amb el requisit voluntari (VREQ).
L’empresa no va considerar adequadament tots els mètodes d’incorporació de clients potencials, la qual cosa va provocar incompliments substancials que no es van detectar durant gairebé dos anys.
La directora executiva conjunta d’Execució i Supervisió del Mercat de la FCA, Therese Chambers, en un comunicat emès el 25 de juliol, va destacar la gravetat de la situació afirmant que els controls de CBPL tenien debilitats importants, i la FCA així ho va dir, per això els requisits eren necessaris.
Segons el comunicat, CBPL, però, va incomplir repetidament aquests requisits. Això va augmentar el risc que els delinqüents poguessin utilitzar CBPL per blanquejar el producte del crim. No tolerarem aquesta laxitud, que posa en perill la integritat dels nostres mercats.
La filial de Coinbase va rebre un descompte del 30% sobre la multa
Coinbase va respondre a les troballes de la FCA, afirmant que es pren molt seriosament el compliment de la normativa i que està millorant activament els seus controls per garantir el compliment de les obligacions reguladores.
La FCA va reconèixer la col·laboració de CBPL en la investigació i va assenyalar que l’empresa va rebre un descompte del 30% en la multa per haver acceptat resoldre l’assumpte anticipadament.
Avís a les empreses criptogràfiques sense controls de delictes financers
L’acció de la FCA reflecteix una intenció més àmplia de responsabilitzar les empreses de criptomoneda de les seves obligacions contra el blanqueig de capitals.
Kate Gee, soci i especialista en disputes criptogràfiques de Signature Litigation a Londres, va dir que la multa contra CBPL s’hauria de considerar una advertència a les empreses perquè considerin els seus controls de delictes financers com a molt importants, especialment en el sector cripto, on hi ha un major risc de blanqueig de diners. .
Gee va avançar afirmant que les empreses que no fan prou per protegir-se dels delictes financers i que no compleixin les restriccions operatives vigents s’enfrontaran a escrutini i accions d’aplicació.
Aquesta multa no només subratlla la importància d’uns controls sòlids de la delinqüència financera, sinó que també indica un escrutini potencial per a altres intercanvis de criptomoneda que operen al Regne Unit.
L’acció decisiva de la FCA pot provocar que altres plataformes reavaluïn els seus marcs de compliment per evitar sancions similars.
