El següent és un missatge de convidat de Forest Bai, cofundador de Foresight Ventures.
A mesura que mirem cap al 2025, la confluència de la intel·ligència artificial (IA) i la tecnologia blockchain està transformant les indústries i desbloquejant noves oportunitats. A Foresight Ventures, ho veiem com un moment clau: un moment on la IA descentralitzada, el finançament de pagaments (PayFi) i la tokenització d’actius del món real (RWA) estan emergint com a pilars fonamentals de la propera onada d’innovació.
Aquests desenvolupaments no són incrementals; són canvis de paradigma. Redefinien com la tecnologia s’integra amb els mercats globals, les economies i els sistemes humans. A Foresight Ventures, la nostra filosofia d’inversió va més enllà de les tendències a curt termini. Busquem catalitzar els canvis estructurals identificant oportunitats amb un potencial sense aprofitar, fomentant sistemes amb barreres d’entrada defensables a llarg termini i escalant tecnologies que proporcionen valor real.
Aquí, descriuré els sis sectors crítics en què estem optimistes per al 2025 i exploraré per què estan a punt per redefinir el futur de la tecnologia descentralitzada.
1. AI + Crypto: revolucionant els sistemes intel·ligents
La fusió d’IA i blockchain ofereix un potencial transformador. La IA revoluciona els processos de producció, mentre que la criptografia redefineix les relacions de producció. En conjunt, permeten un ecosistema d’IA descentralitzat on els agents (sistemes independents impulsats per l’aprenentatge automàtic) poden interactuar de manera autònoma a la cadena de blocs.
Un desenvolupament innovador són els pagaments d’agent a agent, on els sistemes d’IA utilitzen criptografia per a una liquidació de valors perfecta. Aquestes interaccions són la base d’una nova economia impulsada per computació descentralitzada i xarxes de dades.
Considereu el concepte d’agents d’IA al dispositiu, assistents personals que preserven la privadesa alhora que permeten incentius segurs basats en testimonis. Les xarxes descentralitzades ja han reduït els costos de càlcul d’IA fins a un 80%, convertint-les en una alternativa escalable i rendible als proveïdors tradicionals. Com que es preveu que el consum global d’energia relacionat amb la IA augmentarà un 400% en els propers cinc anys, aquests sistemes representen una solució sostenible i eficient.
2. PayFi: desbloquejar la inclusió financera mitjançant monedes estables amb rendiment
Els pagaments segueixen sent un dels casos d’ús de blockchain més pràctics i d’alta freqüència. L’arribada de les monedes estables que porten interessos ha afegit una nova dimensió atractiva. Aquestes fitxes combinen l’estabilitat dels preus amb la generació de rendiments, cosa que els fa atractius tant per als consumidors com per a les empreses.
Es preveu que els ingressos de pagament global assoleixin 3,3 bilions de dòlars el 2031però els sistemes tradicionals es veuen obstaculitzats per tarifes elevades, temps de liquidació lents i ineficiències. Les solucions de PayFi aborden aquests reptes, reduint les tarifes transfrontereres fins a un 90% i accelerant els temps de liquidació fins a uns segons.
Per a milers de milions d’individus sense banca a tot el món, PayFi representa una oportunitat per accedir a eines financeres que són més ràpides, més barates i més inclusives. Les monedes estables amb rendiment, en particular, desbloquegen valor per als usuaris proporcionant rendiments tant d’utilitat com financera, cosa que les converteix en una pedra angular de la revolució PayFi.
3. DeFi × TradFi: Construint ponts per a les institucions
La integració de les finances descentralitzades (DeFi) amb les finances tradicionals (TradFi) ja no és especulativa; s’està convertint en essencial. A mesura que les institucions adopten cada cop més la cadena de blocs per al comerç, la custòdia i la gestió del risc, la necessitat de plataformes compatibles i fàcils d’utilitzar mai no ha estat més gran.
Projectes com Agora, August i Aptos estan liderant el camí permetent a les institucions realitzar transaccions, compensar i fins i tot préstecs directament a blockchains públiques. Més enllà de representar actius del món real, aquestes plataformes obren noves possibilitats per a la participació institucional en ecosistemes descentralitzats.
En abordar les barreres a la participació institucional, com ara el compliment de la normativa i la complexitat operativa, la integració DeFi × TradFi està creant un camí sense problemes perquè les institucions financeres aprofitin la tecnologia blockchain.
4. Actius del món real tokenitzats: desbloqueig de bilions de valor
La tokenització d’actius tradicionalment il·líquids, com ara béns immobles, bons i matèries primeres, està alliberant bilions de valor. Per al 2030, s’espera que la tokenització RWA representi el 10% del PIB mundial, o aproximadament 10 bilions de dòlars.
Els contractes intel·ligents automatitzen les transaccions, reduint els temps de liquidació de setmanes a minuts. La propietat fraccionada i l’augment de la liquiditat estan democratitzant l’accés als actius que abans es limitaven als inversors institucionals.
Aquests avenços no són només tecnològics, sinó que són transformadors. En connectar les finances tradicionals amb la cadena de blocs, les RWA tokenitzades estan creant sistemes financers més inclusius i eficients. Aquesta integració és més que una tendència; és un canvi fonamental en la manera com es crea i s’intercanvia valor a nivell mundial.
5. Migració d’aplicacions tradicionals d’alt trànsit en cadena
Una de les oportunitats més prometedores rau a portar aplicacions tradicionals d’alt trànsit a la cadena de blocs. Moltes d’aquestes aplicacions han establert bases d’usuaris i models de negoci provats, però no tenen un líder dominant del sector.
Blockchain permet a aquestes empreses optimitzar els seus bucles comercials, introduir models innovadors de repartiment d’ingressos i escalar globalment. Projectes com Story Protocol, Sleepless.ai i TON són pioners en aquesta transició, connectant els usuaris de Web2 als ecosistemes Web3.
Aquestes aplicacions demostren com la cadena de blocs pot desbloquejar noves oportunitats de creixement millorant la participació dels usuaris i creant ecosistemes de valor descentralitzats. La migració d’aplicacions tradicionals a la cadena de blocs no és només una evolució tècnica, sinó que és una reimaginació de com funcionen les empreses a l’era digital.
6. Identitat Web3: la clau de la descentralització
A mesura que Web3 creix, la necessitat d’una capa d’identitat segura, privada i sense permís esdevé primordial. Sense ell, les aplicacions descentralitzades no poden integrar completament els escenaris dins i fora de la cadena.
Projectes com SpaceID, Sign i Mocaverse estan construint sistemes d’identitat universal que permeten als usuaris accedir a serveis multicadenes amb una única clau privada o identificador. Aquestes solucions garanteixen la confiança, la interoperabilitat i la privadesa, pilars clau per a l’adopció massiva.
En permetre experiències d’usuari sense problemes a través de plataformes, els sistemes d’identitat Web3 estan posant les bases per a una Internet descentralitzada on els usuaris mantenen el control de les seves dades i interaccions.
Transformant les indústries amb innovació estructural
Els sis sectors descrits anteriorment són més que oportunitats d’inversió: representen els elements bàsics d’una transformació més gran. A Foresight Ventures, prioritzem la creació de valor a llarg termini invertint en sistemes escalables, defensables i estructurals transformadors.
Els projectes que no tenen potencial de mercat significatiu, escalabilitat o foss econòmics no formen part de la nostra tesi. En comptes d’això, ens centrem en les innovacions que aborden les ineficiències del món real i creen ecosistemes que s’autoreforcen.
Per exemple, els sistemes d’IA descentralitzats ofereixen transparència i neutralitat, mentre que el compliment garanteix l’escalabilitat dins dels marcs reguladors. Els bucles dels ecosistemes, on les xarxes reforcen l’adopció i la utilitat, impulsen el creixement sostenible i creen valor durador.
Mirant cap al futur: una nova era d’innovació
Quan entrem al 2025, la convergència de la IA, PayFi i la tokenització marca l’inici d’una nova era. La IA descentralitzada farà que els sistemes siguin més intel·ligents i segurs. PayFi remodelarà els pagaments globals, proporcionant eines financeres a milers de milions d’usuaris poc atesos. Els RWA tokenitzats connectaran la cadena de blocs amb les finances tradicionals, desbloquejant bilions de valor.
A Foresight Ventures, no som només inversors, som constructors. Donem suport als creadors, innovadors i visionaris que estan posant les bases d’aquesta nova economia. Anticipant els canvis estructurals i invertint en sistemes que creïn valor durador, pretenem donar forma al futur de la tecnologia descentralitzada.
Les oportunitats per davant són immenses, però requereixen enfocament, claredat i disciplina. Tot i que és fàcil entusiasmar-se amb la innovació, el veritable repte és construir coses que durin. A mesura que avancem cap al 2025, el moment de construir és ara.
