- Les remeses de Hwanchigi segueixen sent el major conductor de casos sospitosos.
- Els estables, sobretot el lligam, s’utilitzen en esquemes de blanqueig transfronterer.
- Els legisladors impulsen un seguiment més estret i una cooperació global.
Corea del Sud ha reportat un augment dramàtic de les transaccions sospitoses de criptomoneda el 2025, cosa que suposa aprofundir les preocupacions sobre el blanqueig de diners i el delicte transfronterer.
Segons les dades de la Unitat d’Intel·ligència Financera (FIU), els intercanvis nacionals van presentar 36.684 informes de transacció sospitosos (SDS) entre gener i agost. Això ja supera els totals combinats dels dos anys anteriors.
Les autoritats asseguren que gran part de l’augment es deriva de les activitats de remesa estrangera il·legals, conegudes localment com a “Hwanchigi”, on s’utilitzen actius digitals per evitar els controls de capital i els diners de l’embut a l’estranger.
L’augment destaca com el crim del cripto ha evolucionat ràpidament cap a una qüestió sistèmica per als reguladors.
Les transaccions sospitoses van assolir els màxims històrics
El creixement de les transaccions marcades s’ha accelerat en els darrers anys. El 2021, només es van informar de 199 casos. Cap al 2022, això va augmentar fins a gairebé 18.000, seguit de 16.076 el 2023.
El total de 2024 va doblar aquesta xifra, però les dades de 2025 a l’agost ja han establert un nou registre.
El Servei de Duanes de Corea (KCS) va remetre 9,56 bilions (7.1 mil milions de dòlars) en delictes de cripto a fiscals entre el 2021 i l’agost de 2025.
Més del 90% d’aquests casos van estar lligats a les activitats de blanqueig relacionades amb Hwanchigi, on el cripto s’utilitza com a intermediari per disfressar i recórrer fons.
Els funcionaris assenyalen que els intercanvis estan presentant STR a nivells sense precedents, mostrant tant la vigilància augmentada com els nivells més elevats d’activitat sospitosa.
Stablecoins vinculats a les transferències globals
Els reguladors han marcat cada cop més estadistes com a eina clau en les transaccions transfrontereres il·lícites. Els Stablecoins estan dissenyats per reflectir monedes fiat i sovint s’utilitzen per a una liquidació més ràpida. Tot i això, el seu paper en els delictes de divises s’ha fet més visible.
Al maig de 2025, els funcionaris duaners van exposar un cas amb 57.1 mil milions de dòlars (42 milions de dòlars) es van traslladar entre Corea del Sud i Rússia mitjançant Tether (USDT).
La investigació va trobar que dos nacionals russos havien realitzat més de 6.000 transferències il·legals entre el 2023 i el 2024. Aquests casos mostren com es pot explotar Stablecoins a les restriccions financeres de Sidestep, incloses les sancions i els controls de capital.
Els experts van destacar aquest risc, assenyalant l’ús creixent d’establecoins en l’economia real i la seva vulnerabilitat al mal ús criminal.
El Parlament sud -coreà ha instat les agències a augmentar el seguiment per evitar les remeses disfressades i a rastrejar els fons penals de manera més eficaç.
Els legisladors exigeixen mesures més fortes
Els legisladors sud -coreans han pressionat per mecanismes d’aplicació més durs, particularment contra els nous tipus de delictes de divises relacionats amb el cripto.
S’han fet trucades per a la FIU i KCS per ampliar la coordinació, millorar el control de les transaccions i reforçar els requisits de compliment dels intercanvis.
Les autoritats també estan explorant formes per reforçar la cooperació amb els reguladors internacionals. Amb els casos de Hwanchigi que sovint impliquen intermediaris i plataformes estrangeres, els funcionaris destaquen la necessitat de col·laboracions mundials per limitar el blanqueig transfronterer.
Les discussions se centren en la millora de l’intercanvi d’informació i la creació de marcs més estrictes per informar de transaccions sospitoses de Stablecoin.
Un repte regulatori global
L’escala de les presentacions STR de Corea del Sud reflecteix les preocupacions similars en altres llocs. La Unió Europea ha introduït els seus mercats en marc de cripto-cultes (MICA), que estableix els límits en els volums de transaccions de Stablecoin i manda xecs de compliment per evitar la delinqüència financera.
Mentrestant, els bancs centrals del Regne Unit i Europa han considerat la introducció de taps de transacció en monedes digitals per reduir els fluxos il·lícits.
Les dades de Corea del Sud subratllen com els reguladors a tot el món es plantegen amb el mateix problema: com equilibrar la innovació en els pagaments digitals amb integritat financera.
Amb l’adopció de cripto, el repte per als responsables polítics continua impedint un mal ús sense sufocar l’ús legítim de la tecnologia.
