L’OFAC va advertir que els pagaments d’actius digitals vinculats al pas de l’estret d’Ormuz poden crear sancions. L’alerta diu que els actius digitals no redueixen el risc legal per a empreses marítimes, institucions financeres, asseguradores o contraparts.
Punts clau per emportar:
- L’OFAC va advertir que els pagaments criptogràfics vinculats al trànsit d’Ormuz poden provocar l’exposició a sancions.
- Els informes diuen que l’Iran opera un sistema de peatge basat en criptografia que genera uns 20 milions de dòlars en ingressos diaris.
- Les empreses estrangeres corren el risc de sancions secundàries i l’accés restringit al sistema financer nord-americà.
L’alerta de l’OFAC augmenta el risc de sancions criptogràfiques per al trànsit d’Ormuz
L’Oficina de Control d’Actius Estrangers (OFAC) del Departament del Tresor dels Estats Units va emetre una alerta l’1 de maig advertint que els pagaments d’actius digitals vinculats al pas de l’estret d’Ormuz poden crear sancions. L’advertència deixa clar que la criptografia no redueix el risc legal per a empreses marítimes, institucions financeres, asseguradores o contraparts. L’OFAC va dir que les demandes vinculades a l’Iran de trànsit segur poden aparèixer de diverses formes. L’avís diu:
“Aquestes demandes poden incloure diverses opcions de pagament, com ara moneda fiduciaria, actius digitals, compensacions, intercanvis informals o altres pagaments en espècie, com ara donacions benèfiques nominalment fetes a la Societat de la Mitja Lluna Roja Iraniana, Bonyad Mostazafan o comptes de l’ambaixada iraniana”.
L’advertència s’acompanya d’informes que l’Iran accepta activament la criptomoneda sota el que s’anomena règim formal de “peatge de Teheran” per al trànsit de l’estret d’Ormuz. El sistema, codificat el 31 de març de 2026, continua en ús actiu. Bitcoin és el mètode de pagament principal, amb l’ús de USDT informat, tot i que Tether va congelar més de 344 milions de dòlars en actius vinculats a l’Iran a finals d’abril. Les tarifes dels petroliers oscil·len entre 0,50 i 1,00 dòlars per barril, o aproximadament 2 milions de dòlars per transportista de cru molt gran (VLCC).
L’OFAC també va dir que les persones nord-americanes generalment estan prohibides de transaccions que involucren el govern de l’Iran tret que estiguin exempts o autoritzats. Aquesta restricció també cobreix els tractes amb el Cos de la Guàrdia Revolucionària Islàmica (IRGC) de l’Iran. L’OFAC va marcar per separat les plataformes criptogràfiques vinculades a l’Iran. “En general, a les persones nord-americanes també se’ls prohibeix participar amb intercanvis d’actius digitals iranians, que es consideren institucions financeres iranianes bloquejades sota les sancions dels EUA”, afirma l’alerta, que mostra que els pagaments d’actius digitals es tracten com a exposició a sancions, no com a solució alternativa.
Les empreses marítimes s’enfronten a la pressió de l’aplicació sobre els pagaments d’actius digitals
TRM Labs estima els ingressos diaris de l’IRGC en uns 20 milions de dòlars. Fora dels Estats Units, l’exposició a les sancions encara s’aplica. L’OFAC va dir que els actors estrangers podrien enfrontar-se a sancions per transaccions que involucren el govern de l’Iran o l’IRGC. Les sancions secundàries podrien restringir l’accés al sistema financer nord-americà. OFAC va afegir:
“Les persones no nord-americanes que participen amb intercanvis d’actius digitals iranians bloquejats també poden arriscar-se a sancions per operar o donar suport al sector financer iranià sancionat”.
Fins i tot la implicació indirecta pot generar responsabilitat si una transacció passa per asseguradores, bancs o intermediaris financers vinculats als Estats Units. Per als operadors marítims, aquest risc es centra en la transparència dels pagaments i els controls de contrapart. L’OFAC va instar les empreses a revisar els vaixells, identificar qui va organitzar el trànsit i determinar si es van pagar o es van prometre tarifes vinculades a l’Iran. Sota el sistema IRGC, els vaixells han de presentar els detalls de propietat i càrrega a través d’intermediaris abans de l’aprovació. A continuació, els pagaments s’envien a carteres designades mitjançant una “finestra de conversió” a l’illa de Qeshm, seguida d’una contrasenya emesa per VHF i d’una escorta naval. Aquest procés fa que la verificació de les adreces de la cartera i les contraparts sigui fonamental per al compliment.
Els desenvolupaments separats de finals d’abril han fet més visibles els riscos al voltant d’aquests sistemes de pagament. El 21 d’abril, els informes van dir que l’IRGC va disparar contra un vaixell després que pagués una cartera criptogràfica fraudulenta en lloc d’una adreça autoritzada. El 30 d’abril, el secretari del Tresor, Scott Bessent, va dir que l’Operació Fúria Econòmica havia confiscat 500 milions de dòlars en actius criptogràfics iranians. Aquests desenvolupaments mostren que els actius digitals són fonamentals tant per a l’activitat de pagament com per a l’acció d’execució.
